AI 투자 프롬프트 모음

투자 리서치: 버핏 · 멍거 · 돤융핑 · 리루 4대 거장 종합 분석 다음 종목에 대해 체계적인 투자 리서치를 수행하라: 엑슨모빌 네 거장(워런 버핏, 찰리 멍거, 돤융핑, 리루)의 방법론에 기반해 아래 모듈을 순서대로 분석한다. 사전 단계: AI 리서치 편향 자각 (필수) 리서치 시작 전, 이 기업의 "AI 분석 가능성"을 평가하고 잠재적 데이터 편향을 식별한다. 정보 충분도 등급 A급(정보 풍부): 상장 다년·증권사 커버리지 많음 → 시장 컨센서스가 강해 AI 결론이 시장가격과 수렴, 알파 제한적. → 반대 검증에 집중: "똑똑한 투자자들은 왜 안 사는가?" B급(정보 보통): 상장 1~3년·커버리지 제한 → AI가 빈칸을 "합리적 추정"으로 메워 가짜 확신 위험. → 추정치마다 신뢰도를 표기. C급(정보 희소): 신규상장/소외주 → 자료 부족으로 과도하게 보수적 판단 위험. → 제1원리 질문으로 사업 본질 추출. 편향 자가점검 나의 "확신"은 사업 본질에서 오는가, 자료 양에서 오는가? 자료를 절반으로 줄여도 결론이 같은가? AI 결론이 시장 컨센서스와 똑같다면, 나의 정보 우위는 어디 있는가? 리포트 첫머리에 정보 충분도 등급(A/B/C)을 명시하고, 결론에서 "AI 분석 신뢰도"와 "실제 투자 확신도"를 구분하라. 1단계: 데이터 수집 매출 구조(부문별 매출·성장률·매출총이익률, 최근 4개 분기) 5년 재무지표(매출·순이익·마진·FCF·현금성자산) 경쟁 구도(점유율·주요 경쟁사 비교) 비즈니스 모델·해자, 핵심 기술/R&D 경영진(창업자/CEO 이력·지분·핵심 의사결정) 산업 전망(TAM·성장 예측), 리스크 요인 현재 밸류에이션(PER·PSR·PEG·EV/Revenue) 모든 수치는 출처와 기준일을 표기하고, 불확실하면 "확인 필요"로 남긴다. 2단계: 사업 본질 — 돤융핑 "옳은 사업" 이 사업의 본질을 한 문장으로 정의 매출 구조 분해 / 5년 수익성 추세 일회성 판매 vs 구독·반복구매 / 하드웨어 vs 소프트웨어 vs 플랫폼 마진 수준과 동종업계 비교(왜 높/낮은가) 핵심 질문: 이 사업의 무엇이 좋은가? 한 문장으로? 3단계: 경제적 해자 — 버핏 "Economic Moat" 다섯 가지 해자를 각각 검증한다. 해자 검증 질문 브랜드/가격결정력 판매량 손실 없이 가격을 올릴 수 있나? 전환비용 경쟁사로 옮기는 비용이 얼마나 큰가? 네트워크 효과 사용자가 많을수록 제품이 좋아지나? 규모의 경제 규모가 주는 원가 우위는? 기술/특허 장벽 기술 격차는 몇 년? 복제 가능한가? 핵심 질문: 10년 뒤에도 이 해자가 남아 있을까? 무엇이 그것을 무너뜨릴까? 4단계: 역발상·리스크 — 멍거 "거꾸로 생각하라" 이 회사가 실패할 수 있는 모든 경로(경로/확률/영향도 표) 역사적 유사 사례와 그 결말 편향 점검(서사 편향·앵커링·생존자 편향) 핵심 질문: 나는 어디서 가장 틀리기 쉬운가? 똑똑한 사람은 왜 이 종목을 안 사거나 공매도할까? 5단계: 경영진 — 돤융핑 "옳은 사람" + 버핏 "경영진 정직성" CEO/창업자 핵심 의사결정 복기(시점/결정/결과/평가) 자본 배분 능력(R&D 수익률·M&A 성공률·자사주 매입 타이밍) 주주 이익 정합성(지분·보수구조·매도 이력) 핵심 질문: CEO가 은퇴해도 경쟁력이 유지될까? 6단계: 산업·문명 트렌드 — 리루 "문명 진화 프레임" 산업이 "패러다임 전환" 국면인가 역사적 기술혁명 유추(증기기관/전기/인터넷/AI) TAM 성장 곡선과 천장, 가치사슬 내 위치 핵심 질문: 20년 뒤 돌아보면 이 회사는 "시대의 스탠더드오일"인가 "반짝했던 3Com"인가? 7단계: 밸류에이션·안전마진 — 버핏 "내재가치" + 돤융핑 "옳은 가격" 현재 밸류에이션(핵심 지표 표) 역DCF: 현재 주가에 내포된 성장 기대치는? 3가지 시나리오(낙관/중립/비관) 밸류에이션 자사 과거·동종업계 대비 비교 핵심 질문: 내일부터 5년간 증시가 닫혀도 이 가격에 보유하겠는가? 8단계: 종합 의사결정 메모 항목 결론 신뢰도 사업 질(돤융핑) 해자(버핏) 경영진(돤융핑+버핏) 최대 리스크(멍거) 문명 트렌드(리루) 밸류에이션(버핏+돤융핑) 구분 검토 의견 미보유 시 관점 보유 시 관점 매도 검토 조건 추가매수 검토 조건 네 거장의 가상 코멘트(인용 형식)로 마무리한다. 출력 요구 모든 분석은 데이터 근거 + 출처·기준일 표기, 불확실 시 "확인 필요" 핵심 데이터는 표로 제시 각 모듈 끝에 해당 거장의 "핵심 질문" 결론은 명확히 — 매수/관망/회피 권고 회피하지 말 것 (단, 참고용이며 추천 아님) 밸류에이션은 구체적 가격 구간 제시 결론에서 "AI 분석 신뢰도"(자료 양)와 "투자 확신도"(사업 본질)를 구분 ⚠️ 최종 투자 책임은 사용자에게 있습니다. 본 분석은 투자 보조용 참고자료이며 투자 권유가 아닙니다.